Парични преводи: правни схеми и правна отговорност за паричния поток

В нашата страна винаги е било търсено голямо разнообразие от схеми за изтегляне на данъци от данъци, включително и получаване на пари в брой без показване в съответните счетоводни документи. Сега, по време на криза, за компаниите и фирмите от всякаква форма на собственост, най-важната е услугата за парични преводи, използвайки разнообразни схеми, които са гъвкави при адаптирането към всички промени в действащото данъчно законодателство. Служителите, които са подготвени за работа, се интересуват от това как се прехвърлят пари в брой на тази организация, като тяхната "бяла" или "сива" ще бъде тяхната заплата.

Какво представлява прехвърлянето на пари в брой

В по-широк смисъл прехвърлянето на парични средства в парични средства представлява сключването на реална равнина на сумите, които присъстват в банковите сметки на предприятия, предприятия, частни предприемачи или физически лица. Без този процес, икономиката на страната няма да може да съществува, тъй като огромно количество работа, услуги, закупуване на материали, компоненти се извършва за пари, да не говорим за "рушвети" и подкупи за длъжностни лица. Парични средства и парични преводималки суми, се случва постоянно. Ако отидете на банкомат и вземете част от пенсията или заплатата си, ще получите кредити.

Правно е възможно да се прехвърлят пари в брой

Тъй като пълната забрана за парични средства е безсмислена и просто невъзможна, органите, извършващи проверка, се опитват да гарантират, че всички сделки са в рамките на данъчното законодателство. Защо е необходимо? Оттеглянето на парите от официалното отчитане само по себе си не е осъдено от държавата, но последиците от това са липсата на федерални или регионални бюджети на големи суми от данъци, пълзящо разпространение на корупцията и липса на средства на пенсионни сметки на граждани, на които се плащат парите "в пликове".

Предприемачите и ръководителите на организации оправдават действията си с излишно данъчно бреме, когато от една рубла печалба е необходимо да се дадат на съкровищницата 97 копейки, необходимостта от пари за изплащане на заплати на служители, които работят неофициално във фирмата, дават подкупи на служители за решаване на бизнес въпроси и текущите производствени нужди. Предприятията, които работят директно с федералния или общинския бюджет, използват пари в брой, крадат входящи средства.

Схеми за парични преводи

Има много начини за превръщане на непарични в брой, реклами за различни сиви схеми за прехвърляне на пари в брой са пълни с интернет. Спешността на тяхното използване варира в зависимост от укрепването на данъчния кодекс и прокуратураталица, които са попаднали в незаконни схеми за парични преводи. Най-популярните методи:

• емитирането на парични средства от сметката на дружеството на отговорни лица;
• чрез откриването на фиктивен частен предприемач;
• чрез премахване на средства от дебитни карти на физически лица;
• чрез откриване на специални фирми, които инспектиращите органи наричат ​​"еднодневен";
• използването на банки или застрахователни дружества;
• чрез фалшиви, изгубени или невалидни документи, както и чрез кандидати или фиктивни директори или счетоводители;
• използване на банкови устройства за самообслужване;
• чрез офшорни фондове и НПО;
• чрез мекапитал, клетъчни оператори, електронни портфейли на физически лица.

Какъв е процентът на услугите

Ако дадена организация не се опитва самостоятелно да разреши проблем с парични преводи, а вместо това прибягва до помощ от офис на трета страна, тогава трябва да се плати комисионната за теглене на пари в брой. В зависимост от метода на осребряване, тези компании-майки заемат около 5% от общата получена сума. Размерът на комисионата зависи от размера на парите (колкото по-голям е размерът, толкова по-висок е процентът), и от това колко бързо е необходимо да се извърши сделката. Въпреки това, сумата, събрана чрез парите, варира в съответствие с нивото на инфлация и може да достигне 10-15%.

Как се прехвърлят пари?

Най-общо казано, паричният превод на пари е както следва: дарителят превежда парите на получателя чрез безкасовопо своя сметка, като прави това във финансовите си отчети като предоставяне на всякакви услуги. Последният ги превежда, използвайки различни средства, за да оправдае законността на тази мярка - за доставката на материали, услуги, заплащане на битови сметки, покупко-продажба на стоки. Тогава доставчикът идва при партньора си и взима парите си без комисионната.

Как да се парират пари

Рано или късно всеки ръководител на дружеството повдига въпроса за паричните преводи, който трябва да бъде заобиколен от действащото данъчно законодателство с минимални загуби под формата на удръжки и вноски. Касата на "Чорна" е необходима за решаването на много от проблемите, пред които е изправен бизнесът у нас, въпреки активното противопоставяне на правоприлагащите органи. В допълнение, самите служители стимулират и покриват парични средства, тъй като имат възможност да получат значителни приходи като "рушвети", с порядък по-високи от техните заплати.

Чрез отговорни лица

Този метод на изпиране на пари е много популярен сред предприятията от различни нива. Тя произтича от факта, че фирмата дава индивидуалните пари под формата на привлечени средства. Въпреки факта, че парите са номинално необходими, за да се върнете към определеното време, да прекарате през касата, а ако парите не се върнат, служителят е длъжен да плати данъка върху дохода, този метод на облагане е широко разпространен. Винаги можете да организирате документация за нов заем, който ще отиде за погасяване на стария, без да напускате законниярамката за изпълнение на транзакциите.

Парични преводи през ПР

Схемата за парични преводи в този случай е малко по-сложна. Човек, който иска да скрие пари, ще трябва сам да отвори ИП или да потърси предприемач, който да изгражда услугите си в производствените си съоръжения в съответствие с всички отчети. ПР сключва договор за определени работи, ремонти или услуги, изпълнението на които е посочено само на хартия. При фиктивните услуги на ИП се прехвърлят пари, които тогава предприемачът може да харчи по удобен начин - личните му пари и разходи за данъци са едно цяло, следователно предприемачът прехвърля пари без проблеми.

Впоследствие, БИЗНЕСЪТЪТ предоставя парични средства на клиента, минус комисионата, която може да бъде различна. За да бъде сигурен, че парите стигат до местоназначението си, клиентът може да сключи споразумение, което ще определи размера на наказанието или голяма глоба за неизпълнение на работа или неизпълнение на услуги в съответствие с договорните задължения.

Чрез физически карти

Тази схема е многоетапна версия на депозита: парите първоначално се превеждат на еднодневна фирмена сметка, която след това ги прехвърля на физическо лице на дебитна пластмасова карта. Такива карти могат да бъдат фалшиви, издадени на лица, морално деградирани или недееспособни, което не е възможно да се изправи пред правосъдието.

Изпиране на пари чрез еднодневни фирми

Прехвърлянето на пари в брой по този начин е подобно на прехвърлянето къмпарични средства през ПР, но ПР може да бъде валиден, а не празен човек, а фирмите-еднодневни се организират целенасочено за предоставяне на касови услуги. Изходящият поток се осъществява по същия начин - донорът превежда парите на получателя, както се твърди, за производствена дейност или предоставяне на услуги, което ги премахва от тяхната сметка и се връща обратно на клиента минус техния интерес. Еднодневните фирми се организират в продължение на 2-3 месеца до края на периода на уреждане, а след това се закриват тихо.

Парични преводи през банката

Някои банки в Москва са отворени специално за парични преводи - с помощта на банките като посредници е много по-лесно да се извършват измамни сделки с еднодневни фирми. На клиент се издава сметка с определена отстъпка, която е комисионна за паричен превод. Подобни схеми са широко разпространени в корупционни среди, които се занимават с разпределението на бюджетните средства. Всички работи, услуги, продукти и продукти са изброени само на хартия и клиентът получава пари в брой.

Схемата на паричните преводи чрез LLC

Този метод се счита за законен, но предвижда само два правни начина за прехвърляне на пари в брой - с помощта на дивиденти и бонуси към ръководството на дружеството. Дивидентите се получават веднъж годишно, на база получената печалба, премията може да се разпределя няколко пъти годишно. От тези пари ще трябва да плащат необходимите данъци върху дохода, но много предприятия, особено монополи, смятат, че такъв метод на осребряване е най-удобен.

Какво заплашва да прехвърли пари в брой

Държавата силно се стреми да прекъсне порочния кръг на прането на пари. Централната банка периодично лишава съмнителните банки, участващи в финансови измами в казино бизнеса, лицензи, ръководители и организатори на еднодневни фирми, участващи в измами, укриване на данъци, подвеждащи контролни органи. В зависимост от използваните схеми, актът се квалифицира за различни членове от Наказателния кодекс.

Правна отговорност на участниците

От формална гледна точка паричните преводи не са престъпни деяния, но ако са придружени от преместване на пари в сянка, измамниците се подчиняват на закона от различни членове. Опитите на държава, която се опитва да блокира незаконния трансфер на пари в брой, за да се предотврати трансферът в сянка на пари, води до още по-голяма бюрократизация на финансовата система и усложняване на правилата на играта за честните участници на пазара.

Видео: как да получите пари от вашата фирма